切入基金投資的起因

   小明好奇的問小華，是如何從父母輩的工人階級，提升到小資階級呢?

 

小華這樣說:

1.   一開始因為職場拚搏時接觸”資本市場”，跟著學長創業看見"創新創業"的世界與求職工作很不同，因此找機會深入了解”資本市場”。

2.   大概2004年決定找一個實際標的進行練習，於是找到”基金(Mutual Funds)”，透過閱讀書籍，網路，請教理專，參加金融展等無所不用其極，完成筆記並依據該筆記進行實作練習。目前的成果整體回報約有150%左右。

3.   大概道瓊16500點左右，小華因未來要買房，再加上指數已上升不少風險增加；所以贖回一半基金，將其放在台幣定存預備買房之用。

4. 小華很了解自己，重要的事老愛拖。故意用定存無法抗通膨的特性，逼迫自己採取行動買房。(不買會喪失購買力)於是在此逼迫下於終於在2020年5月開始積極看房，並7月買了高鐵的預售案。其實該資金停泊在”定存”已5~6年了，今天看來，實在有損失不少回報，但這就是經驗的學習呀。

5.   後續因為資產在全球基金，房市，透過資產在市場中的壓力，壓迫自己積極學習"總體經濟"，房市趨勢，其他資產的配置。

 

三.反省問題出在: 財務管理不夠精準及對其他資產不熟悉。新增功課: 總經，債劵

 

2024.6.3.